ЦБ предложил обязать банки выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв. Зачастую огромные деньги выдаются людям, которым незадолго до этого по причине низкого дохода отказали в небольшом заимствовании на покупку некрупной техники — пылесоса или микроволновки. Это невозможно без участия сотрудников организации, что указывает на явные уязвимости во внутрибанковских процедурах выдачи кредитов.

Сейчас у банков нет никаких обязательств по выявлению и наказанию вольных или невольных пособников аферистов. Поэтому организации или в принципе не обращают на это внимания, или выявляют «крота» и просто увольняют. Регулятор предлагает проводить внутреннее расследование, выявить виновного сотрудника и доводить результаты до всех работников банка, чтобы они понимали последствия за выдачу кредита под влиянием мошенников.